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    > cic.fr: Banque Privée du dirigeant d'entreprise > Analyser votre situation > Définir des axes d'organisation

    Analyser votre situation

    Définir des axes d'organisation

    Suivant son vécu, son histoire et ses attentes de la vie, chacun envisage ses projets de façon personnelle et unique. C'est pourquoi les axes d'organisation de votre patrimoine doivent être définis en fonction de vos choix de vie.

    Une action personnalisée en fonction de vos problématiques

    Pour que votre patrimoine soit au service de vos ambitions, nous identifions avec vous vos problématiques et vos objectifs à court, moyen et long terme, puis nous les priorisons ensemble. Nous dressons une synthèse de votre situation patrimoniale.

    Quelques exemples de problématiques :

    • À l'occasion de la cession de votre entreprise, vous souhaitez un accompagnement en amont et jusqu'à la réalisation des projets qui en découleront.
    • Après la cession de votre entreprise, vous souhaitez maintenir un train de vie constant et garantir la préservation de votre capital.
    • Vous souhaitez que nous menions, avec vous et vos conseils habituels, une réflexion sur la protection de votre conjoint, et sur la transmission de votre patrimoine privé à l'ensemble de vos proches.
    • Vous souhaitez appréhender l'impact juridique et fiscal de l'internationalisation de votre activité professionnelle et de votre présence fréquente hors de France.

    Priorisation de vos objectifs

    Vous vous inquiétez pour la situation professionnelle de votre enfant ? Vous souhaitez l'aider ? Dans un même contexte, plusieurs approches peuvent se concevoir selon vos priorités.
    Voici deux exemples :

    1. Votre objectif prioritaire :
      • mener une réflexion sur votre structure patrimoniale
    2. Vos objectifs secondaires :
      • l'autonomie de votre enfant, et le financement de son projet professionnel
      • la protection de votre conjoint à long terme
      • équilibrer les donations entre vos enfants

    ou

    1. Vos objectifs prioritaires :
      • organiser la transmission de votre entreprise à votre enfant
      • limiter pour vous le coût fiscal induit et assurer votre train de vie
    2. Vos objectifs secondaires :
      • assurer la protection de votre conjoint en minimisant le risque de conflits familiaux
      • réorganiser vos actifs financiers

    © CIC - Janvier 2010

     

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