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    > cic.fr: Grands Comptes > Flux et moyens de paiement > Optimiser vos décaissements > Virements et prélèvements

    Virements

    Les listes fermées de bénéficiaires

    Afin de lutter contre la fraude, la Direction des Grands Comptes du CIC a mis en place les listes fermées de bénéficiaires. Vous pouvez activer ces listes sur les virements de trésorerie domestiques ou internationaux, les virements réglementés, les virements ordinaires urgents et non urgents, et les factures acceptées à échéance / VCOM.

    Un outil de contrôle multi-supports

    • Papier - fax - téléphone
    • Internet Filbanque, saisie de virements unitaires
    • Internet Filbanque, transfert de fichiers (Tweb)
    • PeSIT (X25 ou IP)
    • EBICS T
    • EBICS TS
    • SWIFTNet Corporate Fin
    • SWIFTNet Corporate FileAct

    Un renforcement de la sécurité

    L'utilisation de listes fermées complète, en les renforçant, les diverses mesures de contrôle et de sécurité déjà en place :

    • factures acceptées à échéance / VCOM : lors des traitements de fichiers, les mouvements au profit de bénéficiaires non reconnus sont rejetés ; les autres sont exécutés.
    • instructions téléphoniques : la liste fermée, complétée de références bancaires internes, permet de travailler en toute sécurité. Il ne reste plus qu'à compléter montant et date de réglement des opérations.
    • identification des virements : alors qu'il n'est pas toujours possible d'identifier les différentes natures de virements télétransmis (virements de trésorerie, réglementés...), l'usage de listes fermées, grâce à leur paramétrage, permet de déduire ces natures.

    Réglages par les montants

    Pour chaque nature de virements affectée d'une liste fermée de bénéficiaires, il convient de déterminer un double butoir :

    • un seuil de déclenchement du contrôle de la liste fermée : c'est le montant unitaire des virements à partir duquel le bénéficiaire du virement est contrôlé. Le contrôle peut, bien entendu, être réalisé dès le premier €.
    • un montant plafond pour chaque bénéficiaire : il renforce le contrôle des instructions de paiements.

    © CIC - janvier 2014

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