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conseiller patrimonial

Missions

Le conseiller patrimonial propose à ses clients une approche globale de leur patrimoine. Il leur conseille et leur vend des produits et services adaptés (produits d'épargne, produits financiers...) Il étudie également la situation financière et la structure patrimoniale de ses clients, afin d'optimiser la rentabilité de leur patrimoine. Pour des études complexes ou des conseils spécifiques, il fait appel aux spécialistes. Il assure l'enrichissement et le renouvellement de son portefeuille client grâce à des actions de prospection et de recommandation

Compétences et qualités requises

En tant que commercial, le conseiller patrimonial maitrise les techniques de vente, de négociation, les méthodes de prospection et l'approche globale. En plus de ses compétences commerciales, il possède une forte technicité financière. En spécialiste de l'approche patrimoniale, il a une connaissance parfaite des produits et services bancaires du marché des Particuliers, de leur réglementation et de leur fiscalité.