Anticiper et définir les enjeux
Une maladie, un accident, une invalidité voire un décès, que vous soyez dirigeant salarié ou travailleur non salarié, les régimes de prévoyance obligatoires de base ou complémentaires s’avèrent généralement insuffisants.
Identifier puis prioriser les risques patrimoniaux et économiques encourus par le dirigeant et sa famille constituent des préalables à la mise en place de couvertures individuelles complémentaires.
Les objectifs sont multiples : maintien de vos revenus, protection familiale, protection de votre patrimoine, continuité de l’activité professionnelle, transmission de votre entreprise.
Évaluer vos besoins permet la mise en place de solutions de prévoyance adaptées, calibrées en montant et évolutives dans le temps.
Une stratégie de protection sur mesure
Construire une stratégie de protection face aux imprévus s’envisage comme un investissement stratégique pour votre avenir, celui de vos proches et votre entreprise. À chaque besoin, sa solution :
- compenser une perte de revenus en cas d’arrêt de travail : versement d’une indemnité journalière durant la période d’incapacité ;
- bénéficier d’une rente en cas d’invalidité reconnue : revenus stables pour vous, voire pour votre famille ;
- protéger vos proches en cas de décès : capital versé à vos bénéficiaires pour leur offrir une sécurité financière et faire face aux coûts successoraux ;
- transmettre votre entreprise en cas de décès : capital versé à l’entreprise pour compenser la perte d’une personne clé ou à ses associés pour faciliter leur reprise.
Un accompagnement personnalisé indispensable
La réalisation d’un audit de votre situation personnelle et professionnelle est nécessaire afin de cartographier les risques patrimoniaux et guider votre réflexion.
Pour naviguer dans l’univers complexe de la prévoyance, choisir le bon contrat et ajuster la couverture à vos besoins, l’assistance d’experts est primordiale.
Parlez-en à votre banquier privé.