Les objectifs de la démarche
Grâce à la méthodologie qui vous est proposée :
- pour une allocation donnée, vous disposez d’une vision du risque et d’un objectif de rentabilité1.
- vous disposez d’une méthode stable et pérenne à laquelle vous pourrez vous référer dans le temps pour suivre et faire évoluer votre patrimoine.
Les étapes de la démarche
- Analyse de vos actifs : vous indiquez les actifs financiers et non financiers de votre patrimoine que vous souhaitez prendre en compte dans l’étude. Chacun de ces éléments est affecté à une classe d’actifs, elle-même correspondant à un rendement estimé et à un niveau de risque observé.
- Simulations personnalisées : nous simulons les différents choix d’investissements en fonction de l’espérance de gain et du niveau de risque que vous souhaitez prendre. Votre profil d’investisseur est déterminé à partir d’un questionnaire prenant en compte votre situation, vos projets et vos connaissances financières.
- Mise en œuvre : une fois l’allocation cible déterminée, nous la mettons progressivement en œuvre en tenant compte des anticipations et des évolutions des marchés.
- Approche évolutive : en fonction de l’évolution de vos projets, de votre situation ou de vos souhaits, cette allocation est périodiquement réactualisée.