Allocations d'actifs

Les objectifs de la démarche

Grâce à la méthodologie qui vous est proposée :

  • pour une allocation donnée, vous disposez d'une vision du risque et d'un objectif de rentabilité1.
  • vous disposez d'une méthode stable et pérenne à laquelle vous pourrez vous référer dans le temps pour suivre et faire évoluer votre patrimoine.

Les étapes de la démarche

  • Analyse de vos actifs : vous indiquez les actifs financiers et non financiers de votre patrimoine que vous souhaitez prendre en compte dans l'étude. Chacun de ces éléments est affecté à une classe d'actifs, elle-même correspondant à un rendement estimé et à un niveau de risque observé.
  • Simulations personnalisées : nous simulons les différents choix d'investissements en fonction de l'espérance de gain et du niveau de risque que vous souhaitez prendre. Votre profil d'investisseur est déterminé à partir d'un questionnaire prenant en compte votre situation, vos projets et vos connaissances financières.
  • Mise en œuvre : une fois l'allocation cible déterminée, nous la mettons progressivement en œuvre en tenant compte des anticipations et des évolutions des marchés.
  • Approche évolutive : en fonction de l'évolution de vos projets, de votre situation ou de vos souhaits, cette allocation est périodiquement réactualisée.

1 Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.