Votre patrimoine personnel

Votre environnement

Afin de vous orienter efficacement dans la structuration de votre patrimoine, votre gérant privé échange avec vous sur :

  • votre situation et vos valeurs familiales
  • la composition de votre patrimoine global
  • vos préoccupations, priorités et objectifs, à court, moyen et long terme.

Par exemple, lors d'une cession d'entreprise - dans la perspective de vos nouveaux projets personnels et professionnels - nous analysons avec vous les implications de l'opération et réfléchissons ensemble à la structuration de votre patrimoine.

CIC Banque Privée vous accompagne tout au long de votre réflexion.

Votre patrimoine financier

CIC Banque Privée est votre partenaire privilégié pour vous aider, non seulement dans la répartition de vos actifs financiers entre les différents supports d'investissement (épargne bancaire, épargne financière, produits structurés, private equity,...) mais aussi dans le mode de détention (portefeuille titres, PEA contrat d'assurance-vie, contrat de capitalisation, société civile de portefeuille...).

Nous adaptons nos recommandations, en fonction de votre situation patrimoniale et de vos objectifs, dans le respect de la réglementation.

Votre patrimoine immobilier

Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner dans la réalisation éventuelle de vos projets immobiliers de jouissance ou de rapport :

  • structuration juridique et fiscale lors de l'acquisition (choix du mode de détention et des modalités d'imposition)
  • préparation et mise en œuvre de la transmission
  • organisation de la cession

Afin de choisir les solutions adaptées à vos attentes, nous vous aidons, avec nos experts, à définir la meilleure stratégie immobilière et vous accompagnons dans la réalisation des arbitrages adéquats (donation, crédit-bail...).

La philanthropie

Vous souhaitez consacrer une partie de votre patrimoine à une cause d'intérêt général ou à la création d'un véhicule philanthropique dédié.

CIC Banque Privée est votre interlocuteur pour :

  • faciliter l'émergence de ce projet
  • vous aider à déterminer les ressources personnelles que vous souhaitez y consacrer
  • vous accompagner dans le choix ou la création d'un véhicule philanthropique
  • inscrire cette démarche dans la gestion de votre patrimoine
  • réaliser les arbitrages adéquats

Notre engagement et notre expérience nous permettent de vous proposer des solutions sur-mesure.