Anticiper et répondre aux attentes de nos clients
Les investisseurs deviennent de plus en plus précis dans leurs recherches d’investissement, et de plus en plus sophistiqués dans leur approche des opportunités offertes par les marchés privés.
Toujours respecter les attentes de ses clients privés, les anticiper et y répondre en mettant à leur disposition une gamme d’offres adaptées : c’est le premier impératif de CIC Banque Privée. Le domaine des placements en non coté obéit à cette logique. Avec une particularité : à la différence des marchés cotés, aucun marché organisé ou public ne permet de connaître en lecture directe les attentes des investisseurs, par simple observation de la confrontation entre l’offre et la demande.
Notre démarche consiste à nous appuyer sur les souhaits formulés auprès de votre banquier privé, dans le cadre de la relation privilégiée instaurée avec lui.
Afin de rester adaptés à la demande, et évolutifs dans notre offre, nous analysons également les études publiées par de grands acteurs, et nous observons attentivement les principales tendances à l’œuvre.
Les géographies d’investissement
Une étude récente réalisée auprès des Family Office1 français nous indique que 52% d’entre eux déclarent avoir réduit leurs investissements en France. Dans le même temps 62% indiquent les avoir corrélativement augmentés hors de l’Union Européenne.
Au niveau mondial, la majorité des Family Office est investie sur la zone États-Unis (indépendamment de la localisation de l’investisseur). Ils expliquent leur motivation par le dynamisme de la zone, sa capacité à adresser l’innovation technologique, sa profondeur de marché, sa capacité de forte croissance des résultats, et sa démographie favorable. Tous ces facteurs ont contribué à asseoir la croyance des investisseurs en la prééminence de l’Amérique du Nord.
En dehors de l’Amérique du Nord, les investisseurs expriment une préférence marquée pour leur environnement domestique et les entreprises appartenant à leurs zones de proximité géographique.
Ainsi, 89% des répondants appartenant à la zone Europe s’intéressent prioritairement à la zone Euro.
Les entreprises et les secteurs économiques privilégiés
En 2024, la hausse marquée des investissements en private equity (+15%) des investisseurs français s’est traduite par un engagement marqué pour les PME et les ETI, illustrant leur volonté de soutenir l’économie réelle, et ceci de manière ciblée.
Leurs préférences sectorielles marquent une volonté de conjuguer performance et pertinence stratégique. En 2024, la technologie (63%) la santé (49%) et l’immobilier (41%) sont leurs trois secteurs d’investissement privilégiés, suivis de l’industrie (33%) et de l’énergie (31%).
Au niveau mondial, la technologie reste le secteur d’activité roi pour une majorité de répondants (58% en hausse de 15% d’une année sur l’autre) qui souhaite surpondérer ce secteur à court terme.
Les secteurs les plus recherchés par les investisseurs internationaux sont dans l’ordre
- La technologie et le logiciel
- La santé
- L’industrie et les services aux entreprises (à parité)
En matière de technologie, les domaines de l’intelligence artificielle, des technologies liées au changement climatique, des MedTechs, suscitent particulièrement l’intérêt des investisseurs. La levée de fonds pour l’infrastructure a connu un rebond en 2025, porté par les domaines de l’expansion numérique et de la transition énergétique.
Il est intéressant de noter que parmi ces secteurs d’activité, les fonds évoluant dans le secteur de la santé accusent un déficit d’offres par rapport à la demande.
Le rôle de CIC Banque Privée
Nous développons depuis plusieurs années notre approche des marchés privés en sélectionnant rigoureusement les sociétés de gestion et les fonds susceptibles de rencontrer votre intérêt.
Notre approche historique et « traditionnelle », originellement sans biais sectoriels, axée sur la France et l’Europe, continue à constituer le socle de nos propositions, en privilégiant la création de valeur opérationnelle ou via croissance externe par rapport à l’effet de levier.
Mais notre offre s’est aujourd’hui enrichie (et continue à s’enrichir) avec des fonds également investis sur la zone Amérique du Nord et avec des fonds investissant dans des secteurs économiques spécifiques et porteurs comme la technologie, la santé (notamment les MedTechs), les services, et les infrastructures de la transition énergique.
Ainsi, l’offre mise à votre disposition couvre désormais les orientations que vous plébiscitez et se décline au travers de stratégies d’investissement en Capital Investissement (Private Equity) ou en Dette Privée.
Votre banquier privé se tient à votre disposition pour aborder avec vous ces sujets2.