Gestion sous mandat

Confiez la gestion de votre portefeuille-titres à une équipe de spécialistes

Quels sont les avantages de la gestion sous mandat ?

En optant pour la Gestion sous mandat, vous optez pour :

  • Le professionnalisme et le savoir-faire d'équipes spécialisées et expérimentées
  • La personnalisation en déterminant avec votre gérant votre orientation et votre profil de gestion
  • Les meilleures opportunités1, car nos spécialistes sélectionnent pour vous les actifs financiers les plus performants. Ils suivent vos avoirs en permanence et réalisent à votre place les arbitrages nécessaires selon votre profil de gestion.

Comment est définie l'orientation de gestion ?

La première tâche de votre gérant est de fixer avec vous l'orientation que devra prendre la gestion de votre portefeuille. Il détermine avec vous :

  • Votre horizon d'investissement
  • Vos projets patrimoniaux
  • Votre sensibilité au risque
  • Le niveau de performance que vous recherchez

À partir de cette analyse, votre gérant vous propose des profils de gestion adaptés pour un portefeuille-titres classique ou pour un PEA (Plan d'Épargne en Actions). Vous pouvez ensuite modifier votre profil de gestion selon l'évolution de votre situation personnelle et de vos projets1.

Quels sont les profils de gestion ?

Profils de gestion pour un portefeuille-titres classique
Profils Horizon de placement Objectif Composition
Diversifiés
Dynamique Supérieur à 8 ans Recherche d'une valorisation maximale du capital via des investissements axés en priorité sur des actions françaises et internationales en contrepartie d'une prise de risque importante.
  • Actions et assimilés : entre 60 et 100% des actifs confiés
  • En complément, les investissements sont constitués en avoirs monétaires et/ou obligataires
Équilibre Supérieur à 6 ans Recherche d'une valorisation du capital à long terme via des investissements en actions, respectant une répartition sectorielle et géographique des risques, et en obligations.
  • Actions et assimilés : entre 35 et 65% des actifs confiés
  • En complément, les investissements sont constitués en avoirs monétaires et/ou obligataires
Tempéré Supérieur à 4 ans Recherche d'une valorisation maîtrisée du capital via une exposition modérée aux fluctuations des marchés et géographiquement diversifiée.
  • Actions et assimilés : entre 10 et 30% des actifs confiés
  • La partie investie en avoirs monétaires et/ou obligataires sera au minimum de 70%
Défensif
(montant minimum supérieur à 500 000 €)
Supérieur à 4 ans Recherche d'une valorisation maîtrisée du capital via une exposition faible aux fluctuations des marchés et le recours exclusif à la multigestion.
  • OPC Actions et assimilés entre 0 et 15% des actifs confiés
  • Avoirs monétaires et/ou obligataires au minimum de 85%
Obligataires
Horizon moyen-terme Supérieur à 4 ans Recherche d'une valorisation du capital via des investissements en avoirs monétaires et/ou obligataires.  

Profils de gestion pour un Plan d'Épargne en Actions (PEA)
Profils Horizon de placement Objectif Composition
PEA Dynamique Supérieur à 8 ans Recherche d'une valorisation maximale du capital via des investissements principalement en actions françaises et européennes, en contrepartie d'une prise de risque importante.
  • Actions et assimilés : entre 70 et 100% des actifs confiés.
  • En complément, les investissements seront constitués en avoirs dont le niveau de risque est équivalent à celui d'actifs monétaires et/ou obligataires.
PEA Équilibre supérieur à 6 ans Recherche d'une valorisation du capital à long terme via des investissements principalement en actions françaises et européennes.
  • Actions et assimilés peuvent représenter entre 35 et 65% des actifs confiés.
  • En complément, les investissements seront constitués en avoirs dont le niveau de risque est équivalent à celui d'actifs monétaires et/ou obligataires.

Quel cadre d'investissement ?

Les décisions que votre gérant prend pour votre portefeuille sont l'aboutissement d'un processus clair et rigoureux dont il est partie prenante. Pour chaque orientation de gestion, un comité mensuel d'allocation d'actifs fixe la part respective de chaque classe d'actifs (monétaire, obligations, actions), par zone géographique, en fonction de l'analyse économique1.

Ensuite, votre gérant sélectionne les valeurs à acheter et à vendre à partir d'une analyse minutieuse des secteurs d'activité et des sociétés. Il s'appuie sur l'expertise des équipes d'analyse financière et boursière du groupe Crédit Mutuel - CIC, mais aussi sur celle des meilleurs bureaux d'analyse des sociétés de Bourse.

De même, votre gérant sélectionne les meilleurs supports d'investissement en s'appuyant sur l'expertise d'une structure indépendante spécialisée en analyse et sélection de fonds. Ce savoir-faire en matière de multigestion vous permet d'avoir accès aux meilleurs gérants et aux meilleurs fonds internationaux1.

Quel contrôle ?

La Gestion sous mandat obéit à des règles strictes :

  • Des dispositions législatives et réglementaires
  • Des recommandations de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF)
  • Des règles internes de gestion (respect des orientations de gestion, univers d'investissement, poids des secteurs et des valeurs...).

Le respect de ces règles ainsi que les performances réalisées font l'objet d'un contrôle permanent.

Comment êtes-vous informé ?

En optant pour la gestion sous mandat, vous bénéficiez d'une information permanente :

  • Un avis d'opéré après chaque opération
  • Un relevé trimestriel détaillé accompagné d'une lettre de conjoncture et d'un compte-rendu de gestion retraçant les principales opérations du trimestre écoulé ainsi que les performances de votre portefeuille
  • Des rencontres et entretiens téléphoniques avec votre gérant pour une information plus personnalisée

Les modalités pratiques de la Gestion sous mandat

  • Signature d'un mandat de gestion : après avoir défini vos projets et votre profil de gestion
  • Seuil d'intervention : Minimum 75 000 € pour un Plan d'Épargne en Actions (PEA) ou minimum 100 000 € pour compte titres ordinaire.