Une information précise
Soucieux de fournir une information transparente, votre banquier privé va mettre à votre disposition un récapitulatif des frais liés à vos investissements sur produits financiers. Ceci vous permettra de mieux appréhender les catégories de frais auxquelles est exposée l’épargne financière que vous nous confiez via vos comptes titres. Comme le récapitulatif des frais bancaires, ce document annuel regroupera les frais déjà acquittés directement ou indirectement.
Comprendre les frais prélevés
Les multiples notions et syntaxes – droits d’entrée, frais de gestion, frais courants, frais de transaction – repris notamment dans le DICI1 remis à chaque souscription de nouveau produit sont difficilement exploitables par un investisseur qui voudrait en faire la synthèse et en connaître l’impact sur son portefeuille. Ainsi, avec les dernières évolutions réglementaires (MIF 12 et MIF 23), les professionnels de la finance vous fournissent désormais le détail et la synthèse des frais prélevés.
Un relevé annuel simple et lisible
Le relevé annuel des frais dits « ex-post » que vous allez recevoir pour vos placements en compte-titres et PEA retrace les coûts et charges effectivement supportés par le portefeuille. Simple et lisible, il reprend les frais directs ou indirects qui ont impacté l’investissement. Il fait également apparaître clairement la part de rétrocessions qui revient à la banque. Votre banquier privé se tient à votre disposition pour vous accompagner dans sa lecture et notamment dans la mise en perspective des frais perçus au regard du service rendu et du conseil prodigué.