La gestion dédiée

Mode de détention

Le fonds dédié peut être simultanément détenu :

  • en direct sur un ou plusieurs compte titres,
  • comme unité de compte sur un ou plusieurs contrats d'assurance-vie ou de capitalisation,
  • par des personnes physiques et/ou morales

L'intérêt du fonds dédié

  • Une visibilité globale et instantanée sur les avoirs par un accès à tout moment au reporting de fonds.
  • Pour les personnes physiques :
    • Une diversification patrimoniale avec les bénéfices spécifiques de l'assurance vie.
    • L'opportunité de pérenniser les liens familiaux.
    • L'accès à des supports plus nombreux que ceux référencés par les assureurs dans leurs contrats d'assurance vie.
  • Pour les personnes morales :
    • Une simplification administrative et comptable
    • La possibilité de bénéficer d'une moindre imposition des revenus et des plus values (OBNL, Fondations...)
  • Le fonds dédié vous donne accès à une gestion personnalisée :
    • définition d'un indicateur de référence avec vous
    • organisation de comptes rendus de gestion périodiques réunissant les porteurs et le gérant.
  • Les investissements dans un fonds dédié peuvent toutefois présenter un risque de perte en capital. Dans le cadre d'un contrat d'assurance vie, on parlera de fonds interne dédié (FID) dont le fonctionnement est proche mais distinct de celui du fonds dédié.