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Financement Export : le guide complet pour développer vos projets à l'international
- Financements
Temps de lecture : 4min
Sommaire
- Qu’entend-on par « financement export » ?
- Quelles entreprises sont concernées par le financement export ?
- Pourquoi financer l’export ?
- Quelles sont les solutions de financement export ?
- Comment choisir le financement export adapté ?
- Les aides pour un financement à l'export
- Les aides de la Direction générale du Trésor
- Le portail international des chambres de commerce et d'industrie (CCI)
Qu’entend-on par « financement export » ?
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Lorsqu’on parle de financement export, il est fait référence aux divers mécanismes qui facilitent le commerce international des entreprises. Que ce soit pour pallier les délais de paiement, sécuriser les flux de trésorerie ou gérer les risques liés aux transactions à l'échelle mondiale, cette solution offre une flexibilité indispensable à votre développement.
Il s’agit donc de vous simplifier l’accès aux marchés internationaux et permettre à votre entreprise de prospérer, sans pour autant compromettre sa stabilité financière.
Quelles entreprises sont concernées par le financement export ?
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Contrairement à ce que l’on pourrait croire, le financement export n'est pas chasse gardée des grandes entreprises. Que vous dirigiez une PME (Petite ou Moyenne Entreprise) ou une multinationale, cette solution s'adresse à toutes les organisations cherchant à conquérir des marchés au-delà des frontières nationales pour y vendre de la marchandise.
Quelle que soit l’expérience à l’international de votre entreprise, il est important de choisir un partenaire de qualité avec des solutions de financement à votre portée pour vous accompagner dans votre développement.
Pourquoi financer l’export ?
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Les raisons d’exporter sont multiples et présentent de nombreux avantages stratégiques :
- augmenter votre chiffre d’affaires,
- élargir votre marché et renforcer votre présence mondiale,
- prolonger le cycle de vie de vos produits,
- réaliser des économies d’échelle,
- diversifier vos sources de revenus.
Et pour relever ce défi que représente l’export, votre entreprise aura besoin de liquidités sur un horizon moyen à long terme pour vous financer à l’international.
Quelles sont les solutions de financement export ?
L'affacturage pour l'export
Sur les marchés internationaux, il est plus difficile de maîtriser le recouvrement de ses créances, voire la solvabilité de ses clients. L'affacturage international, ou factoring, optimise votre trésorerie en convertissant vos créances clients en liquidités immédiates et permet ainsi de sécuriser le chiffre d’affaires, tout particulièrement si vous créez ou développez votre activité d’export.
Bon à savoir :L’affacturage est un allié de choix dans la gestion de votre trésorerie puisqu’il réduit le risque d'impayé et vous assure une meilleure stabilité financière.
Le crédit acheteur ou export
Afin d’être plus compétitif à l’international et booster vos exportations, le crédit acheteur est une solution favorisant les échanges et assurant une meilleure sécurité des paiements. Il permet d’octroyer les fonds nécessaires au client de l’entreprise exportatrice et ainsi lui offrir davantage de sérénité en sécurisant ses contrats commerciaux. Vous réduisez alors les risques liés aux transactions internationales et favorisez la confiance dans vos échanges.
Financement sur stock
Cette procédure s’appuie sur la valeur de marchandises stockées, qu’il s’agisse de matières premières ou produits finis, et est bien souvent complétée d’une solution d’affacturage. Grâce à cette solution, les stocks sont valorisés et vous diminuez donc vos décalages de trésorerie.
Assurance change
L'assurance change protège vos transactions contre les fluctuations monétaires, minimisant les pertes potentielles liées aux variations de taux de change. Dans un contexte de volatilité des devises, cette solution sécurise vos marges bénéficiaires.
Aidexport
Il est souvent conseillé de n’envisager l’exportation que lorsque vous êtes déjà bien implanté dans votre pays, après y avoir rodé vos gammes de produits et services.
Grâce à l’expérience du CIC et le service Aidexport, vous êtes accompagné par des experts pour tous vos projets à l’international, quel que soit votre stade de développement. Installées aux quatre coins du monde, nos équipes locales décèlent les opportunités commerciales, analysent la concurrence et l’environnement dans lequel vous évoluerez.
Crédit fournisseur
Le crédit fournisseur permet de préserver la trésorerie de l'exportateur grâce à l'achat sans recours d'une créance à moyen terme que le client exportateur détient sur son acheteur étranger. De plus, cette solution est garantie par la BPI France ou des assureurs privés.
Comment choisir le financement export adapté ?
Le choix d’une solution de financement export dépend de divers facteurs tels que la nature de vos opérations, par exemple, votre secteur d'activité ou encore le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.
Un ensemble d'outils flexibles existe pour accompagner votre expansion mondiale, vous permettant de naviguer avec succès dans le monde du commerce international. Avec une variété d'options adaptées à vos besoins, du financement des achats à l'affacturage et aux nombreuses aides gouvernementales, le financement export vous ouvre la voie d’une croissance mondiale durable.
Votre chargé d’affaires CIC vous accompagne dans le choix et la mise en place des solutions adaptées, en fonction de vos besoins spécifiques avec une approche unique, adaptée à votre entreprise.
Au CIC, vous êtes accompagné par des experts, pour tous vos projets à l’international, quel que soit leur stade de développement.
Les aides pour un financement à l'export
Outre les solutions que le CIC peut vous proposer pour accompagner votre expansion, d’autres institutions offrent des aides spécifiques pour faciliter vos projets d'exportation et accompagner le développement des entreprises françaises à l’international, dans un contexte de forte concurrence.
Les aides de la Direction générale du Trésor
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Le prêt du Trésor
Le prêt du Trésor est un appui financier du gouvernement pour renforcer votre présence à l'international. Il s’établit entre l’Etat Français et un Etat étranger pour financer un projet d’infrastructure ou de service. Une liste de pays éligible est disponible sur le site de la Direction générale du Trésor.
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Le fonds d'études et d'aide au secteur privé (FASEP études)
Aide dédiée prioritairement aux PME, mais pouvant être octroyée à tout type d’entreprise, le FASEP est une subvention pour financer des études de marché et projets innovants à l'étranger. Cette solution offre un support financier pour des études approfondies, minimisant les risques liés à l'expansion internationale.
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Le FASEP innovation verte
Le FASEP innovation verte est un soutien spécifique pour les projets liés au développement durable à l'international. Il permet de financer la démonstration de votre projet, avant de le répliquer à plus grande échelle.
Le portail international des chambres de commerce et d'industrie (CCI)
Ressource inestimable pour accéder à des informations locales et à des contacts dans de nombreux pays, les Chambres de Commerces et d’industries mettent à disposition de nombreuses ressources et proposent régulièrement des événements dédiés à l’international.
Le financement export peut devenir un puissant levier pour propulser votre entreprise sur la scène internationale. En choisissant la bonne combinaison de solutions et en exploitant les aides disponibles, vous pouvez non seulement minimiser les risques, mais également maximiser les opportunités. N'hésitez pas à rencontrer un chargé d’affaires qui vous présentera les différentes options pour transformer vos ambitions internationales en succès concrets.
Vos questions, nos réponses
Quels sont les pays concernés par le financement export ?
Le financement export ne connaît pas de frontières strictes. Il s'applique à une multitude de pays, que ce soit dans le cadre de l'Union européenne, en Amérique du Nord, en Asie ou sur d'autres continents. Vous vous ouvrez ainsi à une vaste palette de marchés internationaux, élargissez vos horizons commerciaux et développez vos perspectives de croissance.
Comment se lancer dans l’exportation ?
Pour vous lancer dans l’exportation, il est vivement recommandé d’avoir réalisé un diagnostic précis de votre entreprise, mais aussi et surtout d’avoir une connaissance fine de votre marché dans le ou les pays où vous envisagez de vous développer.
C’est pourquoi le CIC propose un accompagnement complet, porté par un chargé d’affaires et une équipe d’experts intégrés au tissu économique local de plus de cinquante pays dans le monde.