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Le Questionnaire investisseur financier : de quoi s’agit-il ?
Le Questionnaire investisseur financier a été renforcé par la directive européenne MIF 2 (Marchés d'Instruments Financiers). Cette directive a parmi ses objectifs : la protection des investisseurs et améliorer la sécurité, la transparence et le fonctionnement des marchés financiers.
- Épargne
Temps de lecture : 2min
Pourquoi faut-il remplir le questionnaire investisseur financier de votre structure ?
Bienvenue !
Vous êtes à 1 clic de démarrer le questionnaire investisseur financier qui va nous permettre de définir votre profil investisseur financier
Il vous permet, pas à pas et très simplement :
- d’identifier vos horizons de placement, de prioriser vos objectifs,
- de mesurer votre tolérance à la prise de risque
- de vous questionner et de formuler vos préférences en matière d’investissement durable,
- de tester vos connaissances sur différents produits et services.
Et pour nous ?
Vos réponses sont précieuses, car elles nous permettent :
- de vous accompagner sur le long terme et de mieux anticiper vos besoins et attentes,
- de vous proposer des solutions individualisées et en accord avec votre profil investisseur financier.
Vous êtes aux commandes de votre épargne, Merci d’avoir accepté la mission !
Une meilleure connaissance des investisseurs
La directive européenne MIF 2 (Marchés d'Instruments Financiers) renforce et précise les obligations des banques. Lorsqu’elles fournissent, notamment, un service de conseil en investissement, les banques doivent s’assurer que le service ou l’instrument financier recommandé soit en adéquation avec le profil investisseur financier de la structure.
Pour vous fournir le conseil adéquat, un chargé d’affaires s’appuie sur des renseignements détaillés qui lui permettent de connaître la situation financière et patrimoniale de votre structure, ses objectifs et horizons de placement, vos connaissances et expériences des produits financiers, la tolérance aux risques et la capacité de votre structure à subir des pertes ainsi que ses éventuelles préférences en matière d’investissement durable.
Un questionnaire pour établir le profil investisseur financier de votre structure
Le Questionnaire investisseur financier permet notamment le recueil et la mise à jour des informations financières de votre structure. Ces éléments permettront de déterminer son profil investisseur financier et de vous proposer ainsi des solutions d'épargne.
Sans ces informations, nous ne pourrons pas vous fournir notamment le service de conseil en investissement pour votre structure. Les informations obtenues doivent être actualisées périodiquement afin de rester en phase avec vos projets et l’évolution de la situation financière et patrimoniale de votre structure.