Épargne
Assurance-vie : rédiger la clause bénéficiaire
Elle nécessite une attention toute particulière et peut évoluer au fil du temps, selon vos souhaits et votre situation.
Le Questionnaire investisseur financier : de quoi s’agit-il ?
Le Questionnaire investisseur financier a été renforcé par la directive européenne MIF 2. Cette directive a parmi ses objectifs celui d’améliorer la sécurité, la transparence et le fonctionnement des marchés financiers ainsi que la protection des investisseurs.
Temps de lecture : 2 min
Pourquoi faut-il remplir son questionnaire investisseur financier ?
Transcription de la vidéo
Bienvenue !
Une meilleure connaissance des investisseurs
La directive européenne MIF 2 (Markets in Financial Instruments) renforce et précise les obligations des banques. Lorsqu’elles fournissent, notamment, un service de conseil en investissement, les banques doivent s’assurer que le service ou l’instrument financier recommandé soit en adéquation avec le profil investisseur financier du client.
Pour vous accompagner dans vos décisions, votre chargé d’affaires s’appuie sur des renseignements détaillés qui lui permettent de connaître votre situation financière et patrimoniale, vos objectifs et horizons de placement, vos connaissances et votre expérience en matière de produits financiers, votre tolérance aux risques et votre capacité à subir des pertes ainsi que vos éventuelles préférences en matière d’investissement durable.
Un questionnaire pour établir votre profil d’investisseur
Le Questionnaire investisseur financier permet notamment le recueil et la mise à jour de vos informations financières. Ces éléments permettront de déterminer votre profil investisseur financier et de vous proposer ainsi des services et produits financiers adaptés, que ce soit dans une enveloppe titres, Plan Épargne en Action (PEA) ou assurance-vie.
Sans ces informations, nous ne pourrons pas vous fournir les services de conseil en investissement ou de gestion sous mandat. Les informations obtenues doivent être actualisées périodiquement afin de rester en phase avec vos projets et l’évolution de votre situation personnelle, financière et patrimoniale.
Ce questionnaire est disponible en ligne
Le Questionnaire investisseur financier est disponible dans la rubrique profil de votre espace client1. Vous pouvez le remplir chez vous, en toute sécurité et en toute confidentialité. Vous pouvez le suspendre à tout moment et le reprendre un peu plus tard, là où vous l’aviez laissé.
Vous pouvez également, si vous préférez, planifier un rendez-vous avec votre chargé d’affaires pour le remplir ensemble.
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