Placement à formule

Diversifier votre épargne avec un placement innovant

Mieux vous connaître pour mieux vous accompagner

Un conseil adapté s'appuie sur une connaissance fine de votre situation. Ainsi, votre conseiller vous proposera, lors d'un rendez-vous, de définir votre profil d'investisseur à l'aide d'un questionnaire qui abordera les points clés de votre situation personnelle et financière, vos objectifs et votre horizon de placement, votre sensibilité au risque, vos connaissances et expérience en matière de produits financiers.

Performance Euro 2023-2027

  • Fonds à formule1 présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l'échéance du produit
  • Commercialisation du 18 mars au 27 avril 20192
  • Performance liée à l'évolution de l'indice Euro Stoxx 50® (dividendes non réinvestis)
  • Éligible au PEA et au compte titres
  • Durée de 8 ans, 1 mois et 22 jours (en l'absence de remboursement automatique anticipé)

Les caractéristiques financières du placement ne sont acquises que pour les investisseurs qui conservent leurs parts jusqu'à l'échéance de la formule, soit au plus tard le 24 juin 2027.

Avantages et inconvénients de Performance Euro 2023-2027

Prenez connaissance des avantages et inconvénients du fonds Performance Euro 2023-2027 en consultant le tableau ci-dessous ainsi que le Document d'Information Clé pour l'Investisseur et le dépliant commercial : ces documents fournissent des informations essentielles, conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés.

Ces documents exposent clairement :

  • Les situations dans lesquelles le risque maximal se produit et présentent le scénario de risque maximal en comparaison avec le scénario favorable de gains potentiels,
  • le mécanisme de la formule pour déterminer la réalisation à l'échéance d'un gain ou d'une perte en fonction d'un scénario de marché.

Avantages

  • En cas de remboursement à l'échéance anticipée du 22/06/2023, le capital investi initialement3 est intégralement restitué3, majoré de 20% (4 années x 5%), soit un TRA4 de 4,50%, sous réserve que le 08/06/2023, l'indice n'ait pas baissé par rapport à son niveau initial.
  • En cas de remboursement à l'échéance finale, le capital investi initialement3 est intégralement restitué3 sans majoration, sous réserve que le 15/06/2027, l'indice n'ait pas baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
  • En cas de remboursement à l'échéance finale, le capital investi initialement3 est intégralement3 restitué majoré de 40% (8 années x 5%), soit un TRA4 de 4,22%, sous réserve que le 15/06/2027, l'indice n'ait pas baissé par rapport à son niveau initial.

Inconvénients

  • Le capital n'est pas garanti et la perte maximale en capital peut aller jusqu'à l'intégralité de la baisse de l'indice, calculée à la date de constatation finale5.
  • Seul l'investisseur qui conserve ses parts jusqu'à la date d'échéance anticipée possible ou finale bénéficie de la protection éventuelle et de la formule.
  • La performance du fonds3 est plafonnée à 5% par année d'investissement dans le fonds4, quelle que soit la hausse du marché. L'investisseur ne profite donc pas de la hausse intégrale de l'indice, si cette dernière était supérieure à ce niveau.
  • L'investisseur ne connaît pas à l'avance la durée exacte de son investissement, qui peut être de 4 ou 8 ans6.
  • L'investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l'indice.

Afin de compléter votre information :

Le traitement fiscal

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de l'investisseur, du support d'investissement, et de la réglementation en vigueur (voir Document d'Informations Clés pour l'Investisseur). Il est susceptible d'être modifié ultérieurement en fonction des évolutions de la législation ou de la situation individuelle.

Tous les remboursements présentés dans ces documents (gains ou pertes) sont calculés hors frais liés au cadre d'investissement, prélèvements fiscaux et sociaux applicables.

Pour l'investisseur qui demanderait le rachat de ses parts en cours de vie du produit, alors que les conditions du remboursement automatique ne sont pas réunies (y compris pour cause de décès), le montant remboursé (diminué des frais de rachat prévus) dépendra des paramètres de marché en vigueur et engendrera un gain ou une perte non mesurable a priori. La perte en capital, notamment, pourra être partielle ou totale.

Nos recommandations pour Performance Euro 2023-2027

Ce placement d'opportunité peut s'inscrire dans le cadre d'une diversification des actifs financiers et d'un horizon de placement recommandé. Il n'est pas destiné à en constituer la totalité. L'investisseur est exposé à un risque de perte en capital.

Document à caractère publicitaire ne comportant pas de valeur contractuelle

Investir en Bourse peut présenter des risques, l'investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies.

Le fonds Performance Euro 2023-2027 ne peut être ni vendu, ni conseillé à l'achat, ni transféré, par quelque moyen que ce soit, aux États-Unis d'Amérique (y compris ses territoires et possessions), ni bénéficier directement ou indirectement à toutes « US Person », y compris toutes personnes, physiques ou morales, résidantes ou établies aux États-Unis.

Fonds à Formule géré par CM-CIC Asset Management, société de gestion agréée par l'AMF sous le n° GP 97-138, Société Anonyme au capital de 3 871 680 euros dont le siège social est 4, rue Gaillon 75002 Paris, immatriculée au RCS Paris sous le numéro B 388 555 021.

1 Produit de placement alternatif à un investissement dynamique risqué de type « actions ».

2 Sauf clôture anticipée des souscriptions.

3 Hors commission de souscription et frais inhérents au support de détention.

4 Le Taux de Rendement Annuel est de : 4,50% en année 4 / 4,22% en année 8. Le Taux de Rendement Annuel (TRA) permet d'exprimer, sur la base d'une année complète d'investissement, le rendement d'un placement. Il s'agit d'un taux permettant de mesurer le rendement par année d'investissement et facilitant la comparaison avec d'autres placements. Le TRA ne doit pas être confondu avec le taux effectivement servi lors d'un remboursement. Par exemple, pour un remboursement anticipé au 22/06/2023, soit 4 ans, 1 mois et 20 jours après la création du fonds, le taux servi de 20% (taux de 5% x 4 années) correspond à un taux de rendement annuel de 4,50% par année.

5 Date de constatation finale de l'indice (en l'absence de remboursement anticipé de la formule) : 15/06/2027.

6 8 ans, 1 mois et 22 jours, soit jusqu'au 24 juin 2027.