La Gestion Pilotée en assurance-vie

Une offre simple et accessible

Dès 1 000 €, l’offre de Gestion Pilotée est accessible sur le contrat Plan Assurance Vie (hors PEP).

Votre conseiller détermine, avec vous, votre profil d’investisseur en fonction de :

• votre situation personnelle et patrimoniale
• vos objectifs et horizons de placement
• votre sensibilité au risque
• votre capacité à subir des pertes
• votre connaissance et expérience en matière de produits financiers.

Un service, 3 profils de gestion, 3 niveaux de risque

Selon votre profil d’investisseur, vous serez orienté vers l’un des 3 profils de Gestion Pilotée.

Chacun de ces profils combine la sécurité du fonds en euros des Assurances du Crédit Mutuel et la recherche de performance via une sélection adaptée de plusieurs supports en Unités de Compte (UC) investis sur les marchés financiers.

Les profils de gestion proposés dans le cadre de la Gestion Pilotée ne comportent aucune garantie de capital en raison de la présence de supports en unités de compte qui peuvent fluctuer à la hausse ou à la baisse. L’assureur ne s’engage pas sur la valeur des parts mais uniquement sur le nombre de parts net de frais du contrat.

Une offre « clé en main » pour bénéficier du meilleur de la gestion financière pour votre épargne

La gestion financière des sommes investies en Gestion Pilotée est directement déléguée à l’assureur.

Celui-ci s’appuie sur les conseils et les recommandations d’une société de gestion experte : CIC Gestion, spécialiste de l’allocation d’actifs et de la sélection de supports financiers.

Chacun des 3 profils de Gestion Pilotée, plus ou moins investi sur les marchés financiers, bénéficie ainsi du savoir-faire de nos experts.

Ces professionnels des marchés financiers s’adaptent à l’actualité économique, saisissent les opportunités, et proposent régulièrement de faire évoluer l’allocation de chaque profil en respectant en permanence le niveau de risque déterminé.

Les opérations d’arbitrage sont alors automatiquement réalisées par l’assureur sur le profil de Gestion Pilotée de votre contrat d’assurance-vie.

Vous êtes informé en permanence de la gestion financière

Vous recevez une information dédiée, régulière et détaillée vous permettant de suivre dans le temps la gestion de votre contrat :

• à chaque arbitrage réalisé sur votre profil de Gestion Pilotée, une information vous est transmise présentant en détail cette opération.
• trimestriellement, une lettre d’information dédiée vous informera de la politique de gestion du profil, ses performances et les principales opérations et arbitrages réalisés.

Quel est le coût de la Gestion Pilotée ?

Vous bénéficiez du savoir-faire de nos experts pour un coût additionnel de frais de gestion de 0,25%.

Ces frais sont appliqués uniquement sur la part investie sur les supports exposés aux marchés financiers, exprimés en Unités de Compte.

Consultez les principaux frais du contrat Plan Assurance Vie [PDF – 658 Ko]