Contacter un conseiller

Anticiper pour plus de sérénité

Assurance dépendance : anticipez la perte d'autonomie

Notre contrat Plans Autonomie offre une protection financière pour couvrir les frais de la dépendance liée à l’âge.

  • Rente, Capital ou une combinaison des deux : choisissez la formule qui vous convient

  • Prestations d’assistance incluses

  • Accompagnement des proches aidants

Contacter un conseiller

Pourquoi souscrire une assurance dépendance ?

  • L’entrée en dépendance nous concerne tous

    Certains problèmes de santé nous font dépendre des autres : une fracture, une maladie chronique... Quand l’aide des proches ne suffit plus, des solutions doivent être mises en place (aide à domicile, adaptation du logement, établissement spécialisé) pour garder sa qualité de vie.

  • Couvrir les frais liés à la perte d’autonomie

    S’assurer contre la perte d’autonomie liée à l’âge permet de couvrir les coûts élevés de la dépendance, qui peuvent peser sur les économies personnelles ou familiales. Une assurance permet de limiter le stress financier, en anticipant une situation souvent imprévisible et coûteuse.

  • Qui peut choisir notre assurance dépendance ?

    Notre contrat Plans Autonomie peut être souscrit entre 18 et 75 ans. Chaque situation étant particulière, vous pouvez contacter un conseiller pour vous informer et établir un devis personnalisé.

Les 3 formules de Plans Autonomie

Quel que soit le problème de santé auquel vous êtes confronté, notre contrat vous couvre en cas de dépendance liée à l’âge. Vous avez le choix entre 3 formules selon vos besoins.

  • Formule Capital

    Recevez un versement unique de 1 000 à 50 000 € pour financer, par exemple : du matériel spécialisé, des travaux d’aménagement du logement ou le paiement de frais médicaux imprévus, sans toucher à votre épargne.

  • Formule Rente

    Recevez une rente mensuelle1 de 300 à 3 000 €, qui permet de couvrir les frais récurrents, comme l’intervention d’une infirmière ou d’un aide-soignant, ou encore le loyer d’un EHPAD (Établissement d’Hébergement pour Personnes Âgées Dépendantes).

  • Formule Mixte

    Combinez les deux formules précédentes. Vous bénéficiez à la fois d’un capital unique et d’une rente mensuelle, pour financer des travaux urgents dès le début de la dépendance et percevoir une rente pour les frais récurrents (hébergement en centre médical spécialisé par exemple). Une solution complète pour s’adapter à chaque nouveau besoin.

Des services d'assistance complets pour vous et vos proches

Un accompagnement spécifique ainsi que le soutien de ses proches est essentiel pour faire face à la dépendance. C'est pourquoi, Plans Autonomie inclut de nombreux services pour vous, en tant qu'assuré, mais aussi pour vos proches.

Pour anticiper ou faire face à la dépendance

  • Dès la souscription du contrat, vous bénéficiez d’un accompagnement pour préparer votre retraite (informations, conseils, simulations).
  • En cas d’immobilisation temporaire, vous pouvez faire appel à une aide-ménagère, une garde-malade ou encore demander le portage de médicaments à domicile.
  • En cas de dépendance, vous avez accès à des services de téléassistance, un bilan de situation ou encore la recherche d’établissements spécialisés si le maintien à domicile n’est plus possible.

Un accompagnement dédié à votre proche aidant

Votre proche aidant peut bénéficier de prestations spécifiques, comme :

  • un accompagnement psychologique et social
  • une aide pour les démarches administratives
  • si votre situation ne vous permet plus de rester à domicile, une assistance au déménagement

Une aide spécifique si vous êtes vous-même proche aidant

En souscrivant Plans Autonomie, vous pouvez également bénéficier de services d’assistance si vous devenez proche aidant d’une personne en situation de dépendance, comme :

  • la mise en place d’un plan d’aide
  • une formation sur la dépendance si vous êtes salarié aidant

Votre proche en situation de dépendance peut aussi bénéficier de certains services, comme :

  • un bilan de situation
  • la mise en relation avec un réseau de prestataires agréés d’aide à domicile
  • la recherche d’établissements spécialisés si son maintien à domicile n’est plus possible

Pourquoi choisir l’assurance dépendance du CIC ?

  • En plus des services d’assistance inclus, notre contrat propose la mise en relation avec des partenaires pour un accompagnement supplémentaire si besoin.
  • L’avantage couple fait bénéficier votre conjoint de -10% de réduction s’il souscrit au contrat.
  • Grâce au dispositif Madelin, les travailleurs non-salariés peuvent déduire les cotisations de la garantie Rente de leur bénéfice imposable, dans certaines limites et conditions.

Que se passe-t-il en cas de dépendance ?

  • 1.

    Faire constater la dépendance par un médecin. L’évaluation médicale identifie le niveau de dépendance, défini par la grille AGGIR (Autonomie Gérontologie Groupes Iso Ressources), qui permet de mesurer les capacités corporelles et mentales de la personne. Pour être indemnisé, vous devez relever d’un groupe GIR 1, 2 ou 3.

  • 2.

    Contactez-nous pour activer les garanties prévues à votre contrat.

Vos questions, nos réponses

En souscrivant Plans Autonomie, puis je changer d'avis sur les garanties souscrites si ma situation évolue ?

Oui, vous avez la possibilité d’ajuster votre couverture si votre situation évolue. Selon la nature de votre besoin (diminuer ou augmenter une garantie, souscrire une garantie supplémentaire), votre contrat sera soit modifié par avenant, soit complété par un second contrat, en complément du premier.

Quand les prestations sont-elles versées ?

Le capital unique et/ou la rente mensuelle sont versés lorsque la reconnaissance de l’état de dépendance intervient après la fin du délai d’attente, et après application du délai de franchise.

Quels sont les délais d’attente et de franchise du contrat ?

Le délai de franchise du contrat Plans Autonomie est de 3 mois. Concernant le délai d’attente, il n’y en a aucun en cas d’accident. Il est cependant d’1 an si la dépendance est liée à une pathologie non neurologique ou psychiatrique, et de 3 ans dans les autres cas.

Quelle est la différence entre dépendance partielle et totale ?

L’évaluation de la dépendance se fait par un médecin, qui évalue l’état de santé et le degré de perte d’autonomie à partir de la grille AGGIR pour les personnes âgées.

  • Vous serez reconnu en état de dépendance partielle si vous relevez du groupe GIR 3. Dans ce cas, vous percevrez 50% du montant des garanties choisi.
  • Vous serez reconnu en état de dépendance totale si vous relevez du groupe GIR 1 ou GIR 2. Dans ce cas, vous percevrez 100% du montant des garanties choisi.

Assurance dépendance ou épargne : que choisir ?

L’épargne semble être une solution adaptée pour financer le coût de la dépendance, mais elle n’est pas toujours suffisante pour couvrir les frais qui peuvent être lourds lors d’une perte d’autonomie. Elle dépend du patrimoine et des revenus de chacun, et peut être déjà utilisée pour d’autres projets lorsque la dépendance survient. L’assurance dépendance quant à elle, protège spécifiquement l’assuré en cas de perte d’autonomie avérée. Elle permet de continuer à vivre chez soi ou de résider dans un établissement spécialisé sans avoir à piocher dans son épargne personnelle, c’est donc une solution sécurisée et adaptée pour préserver votre patrimoine.

Quelles sont les autres solutions prévoyance proposées au CIC ?

Pour accompagner au mieux nos clients face aux risques du quotidien, le CIC propose un large choix de contrats de prévoyance parmi lesquels une assurance accidents de la vie, l’assurance obsèques ou encore Plan Prévoyance, une assurance pour couvrir les risques décès et incapacité de travail/invalidité.

Le regroupement de vos contrats d’assurance donne également à un conseiller une vision globale de votre situation et de vos besoins, lui permettant ainsi de mieux vous accompagner et vous conseiller.

Document d’information sur le produit d’assurance

Pour consulter le résumé des principales garanties et exclusions du contrat

Voir le document

Besoin de nous contacter ?

Contacter un conseiller

Nos autres solutions

  • prévoir pour ne plus y penser

    Assurance obsèques

    Organisez dès maintenant les détails de vos obsèques pour soulager financièrement vos proches.

    Découvrir l'Assurance Obsèques

    • De 1 500 € à 15 000 € de capital

    • Des obsèques organisées selon votre choix

  • Loisirs et quotidien

    Assurance Accidents de la Vie : contre les aléas du quotidien

    Chute, brûlure, coupure, intoxication alimentaire...bénéficiez d’une protection complète qui vous couvre en cas d’accident du quotidien.

    Découvrir l'assurance accidents de la vie

    • Une indemnisation jusqu’à 2 millions d’euros

    • Une couverture immédiate, sans formalités médicales

Document à caractère publicitaire

Senior Assistance SALP - SAS au capital de 1.500.000 euros - Siège social : 11 rue de Kervézennec 29200 Brest. RCS Brest n° 493 318 984 - Code APE 80.20Z - N° TVA intracommunautaire FR 28 493 318 984. L’activité de service à la personne a été déclarée sous le n° SAP493318984.

L’ensemble des offres et services d’assurances proposés sont souscrits auprès de ACM IARD SA, entreprise régie par le Code des assurances. Ils sont soumis à conditions dont le détail pourra vous être précisé par votre Agence CIC.

1 Le versement de la rente intervient dans le cadre d’une dépendance consolidée. Le montant de la rente versée est calculé en fonction de l’évaluation de l’état de dépendance. Retour au renvoi 1